왜 이런 서비스를?

자산 기록이 실제로 필요해지는 순간은 정확히 두 가지입니다.
당신이 사망했을 때. 그리고 판단 능력을 잃었을 때.

두 경우 모두 당신이 직접 꺼내줄 수 없습니다. 금고 안에 아무리 잘 정리된 서류가 있어도, 비밀번호를 아는 사람이 없거나 서류가 어디 있는지 아는 사람이 없으면 그 기록은 없는 것과 같습니다.

본인이 보관한 기록은 본인이 있을 때만 유효합니다. 이것이 자산 기록의 역설입니다.

항목	은행 PB	기존 법률 서비스	Heritage Partners
금융기관 독립 여부	❌ 금융 기관 소속	✔ 독립	✔ 완전독립
금융 상품 판매	❌ 연결됨	✔ 없음	✔ 없음
자산 기록 관리	❌ 미제공	❌ 미제공	✔ 핵심 서비스
접근 통제 설계	❌ 없음	❌ 부분적	✔ 구조화 설계
연간 업데이트	❌ 없음	❌ 없음	✔ 포함
해외 자산 대응	❌ 제한적	❌ 제한적	✔ 미국ABA 기반
법무·세무·회계 통합	❌ 없음	❌ 단일 영역	✔MOU 협력 체계
이해상충	❌ 구조적 내재	❌ 부분적	✔ 없음

자산 기록이 실제로 필요해지는 순간은 정확히 두 가지입니다.당신이 사망했을 때. 그리고 판단 능력을 잃었을 때.

자산 기록이 실제로 필요해지는 순간은 정확히 두 가지입니다.
당신이 사망했을 때. 그리고 판단 능력을 잃었을 때.