승계 설계 없이 자산을 남긴 고액 자산가 가족의 이야기
이 모 회장(71세)은 수십 년간 사업을 일구며 상당한 자산을 축적한 분이었습니다. 부동산 법인, 개인 금융자산, 해외 투자 계좌, 비상장 주식까지 — 자산의 종류도 다양했습니다.
세무 신고는 담당 세무법인이, 법률 자문은 오래된 고문 변호사가 맡고 있었습니다. 겉으로 보면 빈틈없는 구조였습니다.
그런데 이 회장이 갑작스럽게 쓰러진 후, 가족들은 예상치 못한 현실과 마주했습니다.
"세무사 선생님은 세금 신고는 해주시는데, 어떤 자산이 어디 있는지 전체 목록은 저희가 직접 파악해야 했어요. 변호사 선생님은 법적인 부분만 보시고요. 아버지 머릿속에만 있던 정보들이 너무 많았습니다." — 고인의 장남, 상담 당시 발언
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세무사는 신고할 자산 목록을 가족에게 요청했습니다. 변호사는 유언장 집행을 위해 자산 명세를 요구했습니다. 그런데 그 목록을 만들 수 있는 사람이 없었습니다. 각 전문가는 자신의 영역만 알고 있었고, 전체를 조율하는 사람은 아무도 없었던 것입니다.
법인 명의 부동산 일부는 상속 재산인지 법인 재산인지 경계가 불분명했고, 해외 계좌는 신고 기한 내에 파악조차 어려웠습니다. 비상장 주식의 평가는 세무사와 가족 간의 해석이 달랐고, 결국 상속세 신고는 기한을 넘겨 가산세가 발생했습니다.
전문가가 여럿 있어도 생기는 공백 - 보유 자산 전체를 한눈에 볼 수 있는 마스터 목록이 없음
- 법인·개인 자산의 경계와 승계 방식이 정리되지 않음
- 각 전문가가 파편적으로 관여 — 전체를 조율하는 역할 부재
- 자산 현황이 본인 사후에도 가족에게 전달될 구조 없음
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전문가를 고용하는 것과, 승계를 설계하는 것은 다른 일입니다. 세무사는 신고를 대리하고, 변호사는 분쟁을 막지만 — 자산 전체의 현황을 기록하고, 누가 무엇을 어떻게 받을지 큰 그림을 그리는 일은 별도로 준비해야 합니다.
헤리티지파트너스의 자산 기록·승계 설계 서비스 금융·부동산·법인·해외 자산까지 보유 자산 전체를 디지털로 기록하고 체계화합니다. 세무사·변호사 등 기존 전문가 네트워크와 연계하여, 승계 시점에 가족이 혼란 없이 움직일 수 있는 구조를 미리 설계해드립니다. |
승계 설계 없이 자산을 남긴 고액 자산가 가족의 이야기
이 모 회장(71세)은 수십 년간 사업을 일구며 상당한 자산을 축적한 분이었습니다. 부동산 법인, 개인 금융자산, 해외 투자 계좌, 비상장 주식까지 — 자산의 종류도 다양했습니다.
세무 신고는 담당 세무법인이, 법률 자문은 오래된 고문 변호사가 맡고 있었습니다. 겉으로 보면 빈틈없는 구조였습니다.
그런데 이 회장이 갑작스럽게 쓰러진 후, 가족들은 예상치 못한 현실과 마주했습니다.
"세무사 선생님은 세금 신고는 해주시는데, 어떤 자산이 어디 있는지 전체 목록은 저희가 직접 파악해야 했어요.
변호사 선생님은 법적인 부분만 보시고요. 아버지 머릿속에만 있던 정보들이 너무 많았습니다."
— 고인의 장남, 상담 당시 발언
세무사는 신고할 자산 목록을 가족에게 요청했습니다. 변호사는 유언장 집행을 위해 자산 명세를 요구했습니다. 그런데 그 목록을 만들 수 있는 사람이 없었습니다. 각 전문가는 자신의 영역만 알고 있었고, 전체를 조율하는 사람은 아무도 없었던 것입니다.
법인 명의 부동산 일부는 상속 재산인지 법인 재산인지 경계가 불분명했고, 해외 계좌는 신고 기한 내에 파악조차 어려웠습니다. 비상장 주식의 평가는 세무사와 가족 간의 해석이 달랐고, 결국 상속세 신고는 기한을 넘겨 가산세가 발생했습니다.
전문가가 여럿 있어도 생기는 공백
전문가를 고용하는 것과, 승계를 설계하는 것은 다른 일입니다. 세무사는 신고를 대리하고, 변호사는 분쟁을 막지만 — 자산 전체의 현황을 기록하고, 누가 무엇을 어떻게 받을지 큰 그림을 그리는 일은 별도로 준비해야 합니다.
헤리티지파트너스의 자산 기록·승계 설계 서비스
금융·부동산·법인·해외 자산까지 보유 자산 전체를 디지털로 기록하고 체계화합니다. 세무사·변호사 등 기존 전문가 네트워크와 연계하여, 승계 시점에 가족이 혼란 없이 움직일 수 있는 구조를 미리 설계해드립니다.