김 모 씨(62세)는 30년 넘게 성실하게 살아온 분이었습니다. 퇴직 후에도 여기저기 적금을 들고, 증권 계좌를 하나 더 만들고, 보험도 몇 가지 가입해두었습니다. 노후를 위한 나름의 준비였습니다.
그러던 어느 날, 갑작스러운 심장마비로 그는 세상을 떠났습니다. 가족들이 슬픔을 채 추스르기도 전에, 현실적인 문제들이 밀려오기 시작했습니다.
"통장이 몇 개인지도 몰랐어요. 서랍을 뒤졌더니 은행 봉투가 여러 개 나왔는데, 어떤 건 예전에 해지된 거고, 어떤 건 아직 살아있는 건지도 구분이 안 됐습니다."
— 고인의 자녀, 상담 당시 발언
가족들은 각 은행 지점을 돌아다니며 잔액 조회를 신청했습니다. 금융감독원의 '상속인 금융거래 조회 서비스'도 이용해봤지만, 조회되지 않은 계좌가 뒤늦게 발견되기도 했습니다. 증권 계좌는 어느 증권사인지조차 알 수 없었고, 보험은 수익자가 명확하지 않아 수령 과정에서 분쟁이 생길 뻔했습니다.
결국 몇 달에 걸친 수소문 끝에 파악한 자산은 예상보다 훨씬 적었습니다. 일부는 이미 소멸시효가 지나 찾기 어려운 상태였고, 소액이지만 찾지 못한 계좌들도 있었습니다.
이 가족에게 필요했던 것
보유 금융자산 전체 목록 (은행, 증권, 보험, 연금 포함)
각 계좌의 수익자·명의 정보 정리
가족 중 신뢰할 수 있는 1인이 접근 가능한 자산 기록
정기적인 자산현황 업데이트
많은 분들이 "나는 아직 젊으니까", "가족들이 알아서 찾겠지"라고 생각합니다. 하지만 갑작스러운 상황은 예고 없이 찾아옵니다. 자산을 열심히 만들어두는 것만큼, 그것을 기록하고 전달할 수 있는 체계를 갖추는 것이 중요합니다.
헤리티지파트너스의 자산기록 서비스
보유하신 모든 금융·부동산·비금융 자산을 체계적으로 정리하고, 가족에게 전달될 수 있는 구조로 관리해드립니다. 단순한 목록 정리가 아닌, 상속 설계와 연계된 통합 자산 기록 서비스입니다.
갑작스러운 사망 후 금융자산을 찾지 못한 가족의 이야기
김 모 씨(62세)는 30년 넘게 성실하게 살아온 분이었습니다. 퇴직 후에도 여기저기 적금을 들고, 증권 계좌를 하나 더 만들고, 보험도 몇 가지 가입해두었습니다. 노후를 위한 나름의 준비였습니다.
그러던 어느 날, 갑작스러운 심장마비로 그는 세상을 떠났습니다. 가족들이 슬픔을 채 추스르기도 전에, 현실적인 문제들이 밀려오기 시작했습니다.
"통장이 몇 개인지도 몰랐어요. 서랍을 뒤졌더니 은행 봉투가 여러 개 나왔는데, 어떤 건 예전에 해지된 거고, 어떤 건 아직 살아있는 건지도 구분이 안 됐습니다."
— 고인의 자녀, 상담 당시 발언
가족들은 각 은행 지점을 돌아다니며 잔액 조회를 신청했습니다. 금융감독원의 '상속인 금융거래 조회 서비스'도 이용해봤지만, 조회되지 않은 계좌가 뒤늦게 발견되기도 했습니다. 증권 계좌는 어느 증권사인지조차 알 수 없었고, 보험은 수익자가 명확하지 않아 수령 과정에서 분쟁이 생길 뻔했습니다.
결국 몇 달에 걸친 수소문 끝에 파악한 자산은 예상보다 훨씬 적었습니다. 일부는 이미 소멸시효가 지나 찾기 어려운 상태였고, 소액이지만 찾지 못한 계좌들도 있었습니다.
이 가족에게 필요했던 것
많은 분들이 "나는 아직 젊으니까", "가족들이 알아서 찾겠지"라고 생각합니다. 하지만 갑작스러운 상황은 예고 없이 찾아옵니다. 자산을 열심히 만들어두는 것만큼, 그것을 기록하고 전달할 수 있는 체계를 갖추는 것이 중요합니다.
헤리티지파트너스의 자산기록 서비스
보유하신 모든 금융·부동산·비금융 자산을 체계적으로 정리하고, 가족에게 전달될 수 있는 구조로 관리해드립니다. 단순한 목록 정리가 아닌, 상속 설계와 연계된 통합 자산 기록 서비스입니다.